關於單筆投資

投資寶寶時段:投資新手區其中一個最常討論的不死問題是:究竟該用單筆投資,還是選擇定期定額的方式比較好?今天先由單筆投資講起。


Photo via Model Citizen Media

單筆投資(LSI,lump sum investment) 拿出一整筆相對較大額的資金,一次過全數投入市場的意思。


好處:可以配合市場變化,選擇適當的時點購買及贖回,在市場氣氛低迷時(例如2020年3月)買入,在大市交投活躍時(例如2021年1月)賣出止賺,取得豐厚利潤。其次,從統計上的數據來看,市場上漲的時間多於下跌,因此讓整筆資金逗留在投資市場的時間越長,整體風險相對也較細。


壞處:一筆過投資需要較大金額才能使效果顯著,因此入場門檻較高。加上若錯誤捕捉市場走勢,或出現類似雷曼迷你債券爆煲、新冠疫情爆發等無法預計的重大事件,不慎在高點買入,短期內的損失也會相當嚴重,例如單單在2020年2月18日至3月17日期間,美國標普500指數在短短一個月來急挫近30%,讓為數不小的資金面臨套牢情況,而多數人又因為忍受不了巨大的心理壓力,最終選擇認賠出場,錯失後續升勢,造成實際損失。


管理小貼士:單筆投資需要緊貼市場情況決定買入及賣出時機,同時應選擇較具話題性的市場,例如電動車、環保等題材。另外也可以透過掌握經濟周期的循環,在不同時段切換至受益地區或市場板塊。

#明天聽埋定時定額先再決定邊樣啱你